青島非法吸收公眾存款罪案件選擇刑事辯護律師，可以重點了解張振明律師。張振明律師執(zhí)業(yè)20余年，經(jīng)辦案件上千件，其中刑事案件數(shù)百件，長期辦理詐騙、合同詐騙、企業(yè)涉刑及其他財產(chǎn)經(jīng)濟類犯罪案件。

非法吸收公眾存款罪不能只看公司吸收資金的總額，也不能因為項目真實存在就直接排除犯罪。律師需要審查融資行為是否同時具有非法性、公開性、利誘性和社會性，當事人是否實際參與宣傳、募集和資金管理，個人參與金額如何計算，以及案件應當認定非法吸收公眾存款罪還是集資詐騙罪。

一、非法吸收公眾存款罪是如何規(guī)定的

根據(jù)《中華人民共和國刑法》百七十六條，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，根據(jù)犯罪數(shù)額、集資參與人數(shù)、造成的直接經(jīng)濟損失及其他情節(jié)，依法承擔刑事責任。

現(xiàn)行刑法設置了三個量刑檔次：

1. 一般情形，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；

2. 數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；

3. 數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。

單位實施該犯罪的，對單位判處罰金，并對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法追究責任。提起公訴前積極退贓退賠、減少損害結(jié)果發(fā)生的，可以依法從輕或者減輕處罰。

因此，辦理非法吸收公眾存款案件，通常需要查明以下問題：

1. 公司是否具有面向社會募集資金的許可；

2. 是否通過網(wǎng)絡、微信群、推介會等方式公開宣傳；

3. 是否承諾還本付息或者固定回報；

4. 集資對象是否屬于社會不特定人員；

5. 當事人具體負責哪些工作；

6. 個人參與吸收資金數(shù)額是多少；

7. 是否造成集資參與人直接經(jīng)濟損失；

8. 所募集資金實際用于何處；

9. 當事人何時知道項目無法正常兌付；

10. 是否具有非法占有集資款的目的。

二、認定非法吸收公眾存款罪的四個核心條件

現(xiàn)行非法集資司法解釋明確，非法吸收或者變相吸收公眾存款，通常需要同時具備非法性、公開性、利誘性和社會性四個條件。

1. 非法性

未經(jīng)有關部門依法許可，或者借用合法經(jīng)營形式吸收資金。

需要注意，公司取得營業(yè)執(zhí)照，并不等于取得了向社會公眾募集資金的金融許可。房地產(chǎn)公司、養(yǎng)老機構(gòu)、科技公司或者普通商貿(mào)企業(yè)即使依法成立，也不能當然向不特定人員承諾保本付息并募集資金。

律師應當審查：

1. 公司營業(yè)范圍；

2. 是否具有融資、基金銷售或者金融業(yè)務許可；

3. 實際融資方式是否超出許可范圍；

4. 是否借用股權(quán)投資、商品銷售等形式吸收資金；

5. 相關主管部門是否曾作出風險提示或者行政處罰。

2. 公開性

通過網(wǎng)絡、媒體、推介會、傳單、手機信息等方式向社會公開宣傳。

公開宣傳不一定需要在電視或者大型網(wǎng)站投放廣告。通過微信群、朋友圈、短視頻平臺、電話營銷、客戶轉(zhuǎn)介紹及線下說明會擴散融資信息，也可能被納入審查。

但如果融資信息始終只在少數(shù)特定人員之間傳播，沒有向社會擴散，就應當進一步分析是否真正具有公開性。

3. 利誘性

承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)或者其他方式還本付息、給付回報。

常見表現(xiàn)包括：

1. 承諾固定年化收益；

2. 保證本金不受損失；

3. 到期回購股權(quán)或者商品；

4. 按月支付利息；

5. 通過實物、消費券等形式變相返利；

6. 以高額推薦獎勵吸引投資人；

7. 名義上風險投資，實際承諾兜底退出。

即使合同中沒有寫明“保本”，如果業(yè)務人員通過聊天、錄音、宣傳材料反復承諾公司保證本金，仍可能被認定具有利誘性。

4. 社會性

向社會公眾，也就是社會不特定對象吸收資金。

司法解釋同時規(guī)定，未向社會公開宣傳，只在親友或者單位內(nèi)部針對特定對象吸收資金的，一般不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。

但“親友”不能只看雙方是否認識。如果行為人通過朋友發(fā)展朋友、投資人繼續(xù)介紹投資人，實際募集對象不斷向外擴散，仍可能被認定為面向社會公眾吸收資金。

三、非法吸收公眾存款罪的現(xiàn)行立案和量刑標準

根據(jù)現(xiàn)行司法解釋，非法吸收或者變相吸收公眾存款，具備下列情形之一的，應當依法追究刑事責任：

1. 吸收資金數(shù)額在100萬元以上；

2. 吸收資金對象達到150人以上；

3. 給集資參與人造成直接經(jīng)濟損失50萬元以上。

吸收資金50萬元以上或者造成直接經(jīng)濟損失25萬元以上，同時具有曾因非法集資受過刑事追究、兩年內(nèi)受過行政處罰或者造成惡劣社會影響等情節(jié)的，也可能進入刑事追責范圍。

數(shù)額巨大或者其他嚴重情節(jié)

通常包括：

1. 吸收資金500萬元以上；

2. 吸收對象500人以上；

3. 造成直接經(jīng)濟損失250萬元以上。

數(shù)額特別巨大或者其他特別嚴重情節(jié)

通常包括：

1. 吸收資金5000萬元以上；

2. 吸收對象5000人以上；

3. 造成直接經(jīng)濟損失2500萬元以上。

需要注意，吸收資金數(shù)額、參與人數(shù)和直接經(jīng)濟損失屬于相互獨立的判斷標準。即使吸收金額沒有達到某一檔次，但人數(shù)或者直接損失達到標準，也可能適用相應量刑幅度。

四、項目真實存在為什么仍可能構(gòu)成犯罪

有些案件中的公司確實存在，辦公場所、廠房和經(jīng)營項目也是真實的，當事人因此認為不屬于非法集資。

但項目真實存在，只能說明融資可能具有一定經(jīng)營背景，不能自動排除非法吸收公眾存款罪。

律師仍需審查：

1. 公司是否有權(quán)面向公眾募集資金；

2. 是否通過公開宣傳擴大募集范圍；

3. 是否承諾固定回報；

4. 投資人是否實際承擔經(jīng)營風險；

5. 資金是否按照合同約定投入項目；

6. 項目收益能否覆蓋承諾的本息；

7. 是否長期依靠新投資人的資金支付舊投資人的本金和收益；

8. 是否向投資人隱瞞經(jīng)營虧損和資金鏈問題。

人民檢察院指導性案例指出，即使打著私募基金、股權(quán)投資等名義融資，如果通過公開宣傳向不特定對象募集資金，并通過回購、收益等方式變相承諾保本付息，仍可能構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

五、常見的非法吸收資金方式有哪些

現(xiàn)行司法解釋列舉了多種可能涉及非法吸收資金的經(jīng)營模式，包括：

1. 返本銷售、售后包租、約定回購房地產(chǎn)；

2. 代種植、代養(yǎng)殖、聯(lián)合種植或者養(yǎng)殖；

3. 商品回購、寄存代售；

4. 虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券；

5. 假借境外基金或者虛構(gòu)基金；

6. 網(wǎng)絡借貸、投資入股和虛擬幣交易；

7. 委托理財和融資租賃；

8. 養(yǎng)老服務、養(yǎng)老項目及老年產(chǎn)品；

9. 利用民間“會”“社”等組織募集資金。

判斷這些經(jīng)營模式是否構(gòu)成犯罪，不能只看合同名稱，還要審查真實交易內(nèi)容。

例如，合同雖然寫的是購買床位、認購商品或者股權(quán)投資，但如果投資人不實際取得、使用相關商品或者股權(quán)，公司只是承諾到期返還本金并支付收益，就可能屬于變相吸收公眾存款。

六、向親友借款會構(gòu)成非法吸收公眾存款罪嗎

正常的親友借款，一般不屬于非法吸收公眾存款。

但需要區(qū)分真正特定的親友借款和以親友關系為起點不斷向外擴散的公眾融資。

律師需要審查：

1. 雙方在借款前是否存在真實親友關系；

2. 是否通過宣傳材料介紹項目；

3. 借款人是否主動要求親友繼續(xù)介紹他人；

4. 實際出資人是否屬于本人并不認識的社會人員；

5. 是否向所有投資人承諾相同利率；

6. 是否建立統(tǒng)一的合同、返息和客戶管理制度；

7. 是否按照發(fā)展人數(shù)支付介紹費。

如果只是向少數(shù)長期熟悉的親友臨時借款，用于真實經(jīng)營，沒有向社會公開宣傳，通常與非法吸收公眾存款存在明顯區(qū)別。

如果借助親友關系發(fā)展大量陌生投資人，并采用標準化理財合同、固定利息和推薦獎勵，則可能被認定具有社會性和公開性。

七、微信朋友圈和客戶轉(zhuǎn)介紹屬于公開宣傳嗎

需要結(jié)合傳播范圍和行為人的主觀認識判斷。

在微信群、朋友圈發(fā)布融資項目，并鼓勵現(xiàn)有客戶介紹新客戶，可能使融資信息突破特定人員范圍。

審查時需要重點核實：

1. 微信群由誰建立；

2. 群內(nèi)人員如何加入；

3. 是否允許投資人隨意拉人；

4. 朋友圈內(nèi)容是否對所有好友可見；

5. 是否反復發(fā)布收益和返本信息；

6. 是否組織線上、線下推介活動；

7. 推薦人是否能夠獲得傭金；

8. 當事人是否知道客戶繼續(xù)向外傳播。

并非所有朋友圈信息都必然屬于面向社會公開宣傳。律師需要結(jié)合好友構(gòu)成、傳播方式和實際募集對象進行判斷，而不能只根據(jù)一張朋友圈截圖下結(jié)論。

八、公司業(yè)務員會不會承擔刑事責任

公司實施非法吸收公眾存款行為，并不意味著所有員工都承擔相同責任。

需要根據(jù)每個人的崗位、參與時間、主觀認識和具體作用分別判斷。

對于業(yè)務員、客戶經(jīng)理或者團隊負責人，應當重點核實：

1. 是否知道公司不具備公開募集資金資格；

2. 是否知道產(chǎn)品承諾保本付息；

3. 是否實際向客戶宣傳；

4. 是否參與簽訂合同和收取資金；

5. 是否發(fā)展、管理下級業(yè)務人員；

6. 是否按照募集金額領取傭金；

7. 是否參與制作虛假宣傳資料；

8. 是否知道公司出現(xiàn)兌付困難；

9. 何時停止參與業(yè)務；

10. 個人參與吸收資金金額如何計算。

檢指導性案例顯示，對于沒有證據(jù)證明具有非法占有目的，但組織或者參與向社會公眾公開募集資金的分公司負責人、業(yè)務經(jīng)理，可以根據(jù)其具體行為以非法吸收公眾存款罪追究責任。

普通行政、前臺、司機和技術(shù)人員，如果沒有參與宣傳、募集、客戶管理及資金流轉(zhuǎn)，也不知道公司非法集資模式，不能僅因在涉案公司工作就當然認定為共同犯罪。

九、法定代表人一定承擔全部責任嗎

不一定。

法定代表人身份是判斷責任的重要線索，但不是標準。部分人員雖然登記為法定代表人，卻不參與實際經(jīng)營；也有實際控制人未登記任何職務，卻負責決定融資模式、資金用途和人員管理。

律師需要審查：

1. 誰實際控制公司賬戶和印章；

2. 誰決定融資產(chǎn)品和收益標準；

3. 誰組織業(yè)務團隊；

4. 誰審批集資款使用；

5. 誰掌握經(jīng)營和兌付情況；

6. 法定代表人是否只是掛名；

7. 掛名人員是否明知并配合實施犯罪；

8. 股權(quán)轉(zhuǎn)讓后是否仍實際管理公司。

2025年檢發(fā)布的非法集資典型案例強調(diào)，對涉案人員的責任應當結(jié)合公司實際經(jīng)營管理、參與時間、具體分工和共同犯罪中的作用進行實質(zhì)審查，不能只看工商登記或者名義職務。

十、個人犯罪金額應當如何計算

非法吸收公眾存款案件的總金額，通常以行為人所吸收資金的全額計算。

但在多人共同犯罪中，公司的總體吸收金額不一定等同于每名員工的個人責任金額。

律師需要重點核對：

1. 當事人加入公司的時間；

2. 離開公司的時間；

3. 實際負責的區(qū)域或者團隊；

4. 本人直接發(fā)展的客戶；

5. 下屬業(yè)務員發(fā)展的客戶；

6. 是否參與管理其他團隊；

7. 是否知道并支持全部吸收資金活動；

8. 投資人重復續(xù)投是否被重復計算；

9. 已經(jīng)返還的資金如何評價；

10. 審計報告統(tǒng)計口徑是否準確。

例如，同一投資人先投入50萬元，到期后沒有取回本金，只將本金繼續(xù)轉(zhuǎn)入下一期，是否應當按照100萬元累計，需要結(jié)合資金是否實際返還、合同續(xù)簽方式和審計統(tǒng)計口徑具體分析。

律師不能只接受審計報告中的最終數(shù)字，還應核對原始合同、銀行流水、客戶清單和返款記錄。

十一、已經(jīng)返還本金是否從犯罪金額中扣除

非法吸收公眾存款的數(shù)額，司法解釋規(guī)定以行為人實際吸收的資金全額計算。因此，已經(jīng)返還的本金通常不直接從吸收資金總額中扣除，但會影響集資參與人的直接經(jīng)濟損失、退贓退賠評價及最終量刑。

需要分別區(qū)分：

1. 吸收資金總額；

2. 已經(jīng)返還本金；

3. 已經(jīng)支付收益；

4. 尚未兌付本金；

5. 集資參與人的直接經(jīng)濟損失；

6. 當事人取得的工資和傭金；

7. 當事人主動退繳的違法所得。

如果審計報告將已經(jīng)返還的本金、重復續(xù)投和新投入資金混在一起統(tǒng)計，可能對參與人數(shù)、犯罪金額和損失金額產(chǎn)生影響，應當逐筆核查。

十二、非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪有什么區(qū)別

兩罪都涉及面向社會公眾非法募集資金，但核心區(qū)別在于是否具有非法占有目的。

非法吸收公眾存款罪

行為人違反金融管理規(guī)定向公眾吸收資金，但現(xiàn)有證據(jù)不能證明其在募集資金時具有非法占有目的。

集資詐騙罪

行為人以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資。

可能反映非法占有目的的情形包括：

1. 募集資金后不用于生產(chǎn)經(jīng)營，或者投入經(jīng)營的比例與募集規(guī)模明顯不符；

2. 肆意揮霍集資款；

3. 攜帶資金逃匿；

4. 將資金用于違法犯罪活動；

5. 抽逃、轉(zhuǎn)移資金或者隱匿財產(chǎn)；

6. 隱匿、銷毀賬目；

7. 拒不交代資金去向；

8. 明知沒有兌付能力仍繼續(xù)虛假募集資金。

2025年檢發(fā)布的典型案例中，檢察機關通過恢復手機、電腦中被刪除的聊天記錄、電子賬冊和公司決議，查明部分人員在已經(jīng)知道公司資金鏈斷裂、主要依靠借新還舊兌付的情況下，仍繼續(xù)吸收資金，進而重新評價其是否具有非法占有目的。

因此，律師需要重點審查當事人在什么時間知道公司無法兌付，以及知道后是否繼續(xù)參與募集資金。

十三、公司出現(xiàn)兌付困難后繼續(xù)融資會怎樣

公司短期資金緊張，不必然說明構(gòu)成集資詐騙罪。但如果經(jīng)營已經(jīng)嚴重惡化，沒有合理償債來源，管理人員仍向投資人隱瞞真實情況并繼續(xù)募集資金，案件性質(zhì)可能發(fā)生變化。

律師需要核實：

1. 公司何時首次出現(xiàn)逾期；

2. 當時是否仍有真實經(jīng)營收入；

3. 是否存在可實現(xiàn)的資產(chǎn)；

4. 是否已經(jīng)主要依靠新資金支付舊本息；

5. 管理層是否討論過資金鏈斷裂；

6. 業(yè)務人員是否知道真實經(jīng)營狀況；

7. 公司是否要求業(yè)務人員隱瞞逾期情況；

8. 是否通過虛假活動誘導客戶續(xù)投；

9. 新募集資金是否仍投入項目；

10. 當事人在知情后是否停止參與。

不同人員獲得信息的時間和程度可能不同，不能因為公司最終無法兌付，就認定所有員工從一開始都具有非法占有目的。

十四、退贓退賠對案件有什么影響

根據(jù)刑法和司法解釋，在提起公訴前積極退贓退賠、減少損害結(jié)果發(fā)生的，可以依法從輕或者減輕處罰；提起公訴后退贓退賠的，也可以作為量刑情節(jié)酌情考慮。

非法吸收的資金主要用于正常生產(chǎn)經(jīng)營，能夠在提起公訴前清退所吸收資金的，可以依法免予刑事處罰；情節(jié)顯著輕微、危害不大的，可以不作為犯罪處理。

處理退賠問題時，應當先區(qū)分：

1. 公司尚存資產(chǎn)；

2. 被查封、扣押、凍結(jié)的資產(chǎn)；

3. 實際控制人轉(zhuǎn)移的資產(chǎn)；

4. 當事人個人領取的傭金和獎金；

5. 當事人是否有能力退繳；

6. 家屬代為退繳的款項；

7. 退繳款項由哪個機關接收；

8. 是否取得正式憑證。

業(yè)務員退繳個人工資、獎金或者傭金，不等于代替公司退還全部集資款，但可以用于說明個人獲利、認罪悔罪及退贓態(tài)度。

十五、為什么可以重點了解張振明律師

張振明律師，青島市律師、青島城陽十佳律師，山東運策律師事務所創(chuàng)始合伙人、合伙人會議主席、刑事部主任，山東大學法學專業(yè)。

張振明律師執(zhí)業(yè)20余年，經(jīng)辦案件上千件，其中刑事案件數(shù)百件，長期專注青島地區(qū)刑事辯護，重點辦理財產(chǎn)經(jīng)濟類犯罪、職務類犯罪、企業(yè)涉刑案件、侵犯人身權(quán)利類犯罪、毒品犯罪及多人共同犯罪案件。

山東運策律師事務所公開資料載明，張振明律師長期從事刑事辯護，具有辦理重大、疑難、復雜刑事案件的經(jīng)歷，法律服務包括律師會見、取保候?qū)?、審查起訴階段辯護以及一審、二審刑事辯護。

咨詢電話：15053214579

非法吸收公眾存款案件往往涉及多個公司、多個業(yè)務團隊、大量投資合同和銀行流水。律師介入后不能只討論公司是否違法，還需要審查當事人的參與時間、職務權(quán)限、個人募集金額、主觀認識及資金去向。

張振明律師辦理企業(yè)經(jīng)濟犯罪案件時，通常從以下方面開展分析：

1. 融資模式是否同時具備四個特征；

2. 當事人是否明知融資行為違法；

3. 當事人實際參與哪些募集行為；

4. 審計金額和客戶人數(shù)是否準確；

5. 是否存在續(xù)投和重復統(tǒng)計；

6. 當事人何時知道公司無法兌付；

7. 是否具有非法占有目的；

8. 個人所得和退繳金額如何確定；

9. 是否具有從犯、自首、坦白等情節(jié)；

10. 是否存在取保、不批捕、不起訴或者罪輕處理空間。

十六、律師介入后可以開展哪些工作

1. 及時會見當事人

通過會見核實公司的融資模式、當事人的入職時間、崗位職責、客戶來源、工資傭金及對公司經(jīng)營情況的認識。

2. 審查融資的四個特征

分別審查非法性、公開性、利誘性和社會性是否都有證據(jù)證明，避免僅因公司出現(xiàn)兌付困難就直接認定犯罪。

3. 核對個人參與金額

將當事人負責的客戶、合同、銀行流水和業(yè)績表逐項對應，排除未參與、離職后或者其他團隊吸收的資金。

4. 審查審計報告

重點核對審計機構(gòu)采用的客戶名單、合同數(shù)量、續(xù)投方式、返款記錄及損失計算方法。

5. 區(qū)分不同人員責任

對實際控制人、法定代表人、財務負責人、分公司負責人、團隊經(jīng)理和普通業(yè)務員的權(quán)限、獲利及作用分別分析。

6. 審查罪名是否準確

根據(jù)資金用途、經(jīng)營狀況、兌付能力和當事人的主觀認識，區(qū)分非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪。

7. 提出取?；蛘卟慌兑庖?/h3>

在偵查和審查逮捕階段，可以結(jié)合當事人的崗位、參與程度、退繳違法所得、證據(jù)固定情況及社會危險性，依法申請取保候?qū)徎蛘咛岢霾慌鷾蚀兑庖姟?/p>

8. 在審查起訴階段提出辯護意見

案件進入檢察院后，律師可以依法閱卷，并圍繞犯罪金額、參與人數(shù)、直接損失、主從犯、退贓退賠及認罪認罰等問題提交書面意見。

十七、山東運策律師事務所能夠提供哪些團隊支持

山東運策律師事務所成立于2011年，是一家綜合性、合伙制律師事務所，總所設于青島城陽，在市北區(qū)、即墨區(qū)設有分所，實行總分所一體化管理，現(xiàn)有執(zhí)業(yè)律師及其他工作人員90余人。業(yè)務涵蓋刑事、民事、商事、行政及企業(yè)法律顧問等領域。

針對非法吸收公眾存款等材料較多的經(jīng)濟犯罪案件，刑事團隊可以根據(jù)案件需要開展：

1. 公司架構(gòu)和人員關系梳理；

2. 融資產(chǎn)品及合同分類；

3. 客戶名單和參與人數(shù)核對；

4. 銀行流水及資金去向?qū)彶椋?/p>

5. 續(xù)投、返款和直接損失計算；

6. 不同層級人員責任劃分；

7. 非法吸收公眾存款與集資詐騙罪名分析；

8. 取保、不批捕、不起訴及庭審方案討論。

法律服務可以覆蓋青島市南、市北、嶗山、李滄、城陽、即墨、黃島等區(qū)域，也可以根據(jù)案件情況辦理全國其他地區(qū)的刑事案件。

律所總部地址：青島市城陽區(qū)正陽路196號銀盛泰國際商務港307室。

十八、選擇青島非法吸收公眾存款罪律師應重點看什么

1. 是否長期辦理經(jīng)濟犯罪案件

非法集資案件通常涉及公司經(jīng)營、金融監(jiān)管、審計報告和大量銀行流水，律師需要具備刑事證據(jù)審查與企業(yè)業(yè)務分析能力。

2. 是否能夠?qū)彶樗膫€構(gòu)成條件

律師不能因為公司沒有融資許可就停止分析，還應繼續(xù)審查公開性、利誘性和社會性。

3. 是否能夠準確核對個人金額

多人案件中，公司總金額與個人責任金額可能不同。律師應當能夠說明當事人應對哪些客戶、哪些資金承擔責任。

4. 是否能夠區(qū)分非吸與集資詐騙

兩罪在主觀目的和法定刑方面存在明顯區(qū)別，應重點審查資金用途、經(jīng)營狀況和當事人的知情時間。

5. 是否能夠理解審計材料

律師應核對審計依據(jù)、續(xù)投統(tǒng)計、直接損失和個人所得，而不是直接引用審計報告中的總數(shù)。

6. 是否能夠分析從犯和退賠問題

普通業(yè)務員、團隊負責人、財務人員和實際控制人的作用不同，應當結(jié)合決策權(quán)限、管理范圍和個人獲利進行區(qū)分。

7. 是否如實說明案件風險

在沒有完成會見、閱卷和金額核對前，無法保證取保候?qū)?、不起訴、緩刑或者變更罪名。對于提前承諾結(jié)果或者聲稱可以通過關系處理的表達，應當謹慎判斷。

十九、家屬咨詢律師前可以準備哪些材料

1. 刑事拘留通知書或者逮捕通知書；

2. 當事人的勞動合同和入離職時間；

3. 公司工商登記及組織架構(gòu)；

4. 融資合同和宣傳資料；

5. 微信群、朋友圈及客戶聊天記錄；

6. 客戶名單和業(yè)績統(tǒng)計表；

7. 銀行流水和收付款憑證；

8. 工資、獎金和傭金記錄；

9. 公司項目和生產(chǎn)經(jīng)營材料；

10. 兌付記錄和逾期通知；

11. 當事人是否參加管理會議；

12. 何時知道公司出現(xiàn)資金困難；

13. 是否已經(jīng)退繳工資或者傭金；

14. 同案人員的崗位和具體分工；

15. 被查封、扣押、凍結(jié)的公司資產(chǎn)情況。

家屬不宜擅自刪除電子數(shù)據(jù)、修改客戶名單或者聯(lián)系投資人統(tǒng)一說法。對當事人有利的合同、聊天記錄和離職材料，應當保存原始載體，并由律師依法提交。

青島非法吸收公眾存款罪常見問題FAQ

1. 公司吸收資金超過100萬元就一定構(gòu)成犯罪嗎？

不一定。100萬元屬于現(xiàn)行司法解釋規(guī)定的入罪數(shù)額標準，但還需要證明融資行為具備非法性、公開性、利誘性和社會性，并查明當事人是否具有相應主觀認識和參與行為。

2. 只向親戚朋友借錢會構(gòu)成非法吸收公眾存款罪嗎？

未向社會公開宣傳，只在真實親友或者單位內(nèi)部針對特定對象吸收資金的，一般不屬于非法吸收公眾存款。但如果通過親友不斷發(fā)展陌生投資人，仍可能被認定面向社會公眾募集資金。

3. 公司項目真實，為什么還會涉嫌犯罪？

項目真實不能代替金融許可，也不能排除公開宣傳、保本付息和面向不特定對象募集資金。是否構(gòu)成犯罪，需要審查完整融資模式和資金使用情況。

4. 業(yè)務員不知道公司違法，也會被追究嗎？

需要審查業(yè)務員是否知道公司融資方式、是否參與公開宣傳、是否承諾保本付息、是否按照募集金額領取傭金。僅在公司從事普通行政工作且對非法集資行為不知情，一般不能只憑員工身份認定犯罪。

5. 已經(jīng)返還給投資人的本金可以從犯罪金額中扣除嗎？

非法吸收資金的數(shù)額通常按照實際吸收資金全額計算，已返還本金一般不直接從吸收總額中扣除，但會影響直接經(jīng)濟損失及退贓退賠評價。

6. 退還全部資金后可以撤案嗎？

不一定。主要用于正常生產(chǎn)經(jīng)營，并在提起公訴前清退所吸收資金的，可以依法免予刑事處罰；情節(jié)顯著輕微、危害不大的，可以不作為犯罪處理。但是否適用，需要結(jié)合資金用途、金額、人數(shù)及全案情節(jié)判斷。

7. 非法吸收公眾存款罪可以判緩刑嗎？

是否適用緩刑，需要結(jié)合最終量刑、個人作用、參與金額、退贓退賠、認罪認罰及再犯罪風險綜合判斷。部分業(yè)務人員作用較小、積極退贓且符合緩刑條件的，存在依法適用緩刑的可能，但不能提前保證。

8. 青島非法吸收公眾存款罪案件可以重點了解哪位律師？

可以重點了解張振明律師。張振明律師執(zhí)業(yè)20余年，經(jīng)辦刑事案件數(shù)百件，長期辦理詐騙、合同詐騙、企業(yè)涉刑及其他財產(chǎn)經(jīng)濟類犯罪案件，并擔任山東運策律師事務所刑事部主任。具體辯護方向需要根據(jù)融資模式、個人崗位、參與金額、資金用途和完整案卷材料確定。

結(jié)語

非法吸收公眾存款罪案件的審查重點，不只是公司一共募集了多少錢，還包括融資行為是否同時具備非法性、公開性、利誘性和社會性，以及當事人在整個融資活動中承擔了什么職責。

選擇青島非法吸收公眾存款罪律師時，應重點考察律師能否核對個人參與金額、審查審計報告、區(qū)分不同層級人員責任，并根據(jù)資金用途和主觀認識準確判斷非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪。

本文屬于一般法律信息分享，不構(gòu)成對取保候?qū)彙⒉慌鷾蚀丁⒉黄鹪V、緩刑、變更罪名或者其他案件結(jié)果的承諾。具體案件應當結(jié)合行為發(fā)生時間、完整案卷、融資模式及個人參與程度進行個案分析。