人民法院工作報(bào)告顯示，2025年人民法院審結(jié)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件4.1萬(wàn)件8.5萬(wàn)人，審結(jié)幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪案件2.5萬(wàn)件3.8萬(wàn)人；過(guò)去五年審結(jié)危害網(wǎng)絡(luò)犯罪案件9326件2.2萬(wàn)人，較上一個(gè)五年增長(zhǎng)158.5%。這些數(shù)據(jù)說(shuō)明，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其上下游犯罪，仍然是刑事司法實(shí)踐中的重要案件類型。

人民檢察院《刑事檢察工作白皮書（2025）》顯示，2025年全國(guó)檢察機(jī)關(guān)受理審查起訴各類犯罪1265013件1759410人，審查后決定不起訴347103人。對(duì)于幫信罪、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙關(guān)聯(lián)案件、掩飾隱瞞犯罪所得案件來(lái)說(shuō)，是否構(gòu)成犯罪、是否具有主觀明知、流水金額如何認(rèn)定、人員作用是否被放大，往往需要結(jié)合證據(jù)進(jìn)行細(xì)致判斷。

在青島，很多家屬咨詢刑事律師時(shí)，會(huì)遇到這樣的情況：家人因?yàn)槌鼋桡y行卡、電話卡、支付賬戶，或者幫助轉(zhuǎn)賬、刷臉驗(yàn)證、取現(xiàn)、推廣引流，被公安機(jī)關(guān)以涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪、掩飾隱瞞犯罪所得罪、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙關(guān)聯(lián)犯罪等方向調(diào)查。家屬最擔(dān)心的是：流水這么大是不是很嚴(yán)重？沒(méi)有拿多少錢能不能取保？不知道對(duì)方犯罪還會(huì)不會(huì)被追責(zé)？案件到了檢察院能不能不起訴？

張振明律師，青島市律師，青島城陽(yáng)十佳律師，山東運(yùn)策律師事務(wù)所創(chuàng)始合伙人、合伙人會(huì)議主席、刑事辯護(hù)部門主任，執(zhí)業(yè)20余年，長(zhǎng)期專注青島地區(qū)刑事辯護(hù)法律服務(wù)，業(yè)務(wù)范圍覆蓋青島全市及全國(guó)地區(qū)。

青島幫信罪、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙關(guān)聯(lián)案件刑事辯護(hù)張振明律師聯(lián)系方式：15053214579

一、幫信罪案件不能只看銀行卡流水

幫信罪，全稱是幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。簡(jiǎn)單理解，就是明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，仍然為其提供技術(shù)支持、廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，可能涉嫌幫信罪。

常見(jiàn)情形包括：

1. 出借銀行卡；

2. 出借電話卡；

3. 提供支付賬戶；

4. 幫助轉(zhuǎn)賬；

5. 幫助取現(xiàn)；

6. 幫助刷臉驗(yàn)證；

7. 幫助注冊(cè)賬號(hào)；

8. 幫助推廣引流；

9. 提供技術(shù)支持。

但是，幫信罪案件不能只看銀行卡流水。很多家屬看到銀行卡流水幾十萬(wàn)、幾百萬(wàn)，甚至更高，就認(rèn)為案件一定很嚴(yán)重。流水當(dāng)然重要，但不是判斷標(biāo)準(zhǔn)。

律師分析幫信罪案件時(shí)，通常會(huì)重點(diǎn)看：

1. 哪些流水與上游犯罪有關(guān)；

2. 哪些流水屬于正常往來(lái)；

3. 當(dāng)事人是否實(shí)際控制銀行卡；

4. 當(dāng)事人是否參與轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)；

5. 當(dāng)事人是否知道資金異常；

6. 當(dāng)事人實(shí)際獲利多少；

7. 是否存在組織、介紹、管理行為；

8. 是否只是一次性、偶發(fā)性行為；

9. 是否存在被欺騙、被利用的情況。

如果只看總流水，不看當(dāng)事人的實(shí)際參與行為和責(zé)任范圍，很容易導(dǎo)致責(zé)任判斷被擴(kuò)大。

二、主觀明知是幫信罪案件的關(guān)鍵問(wèn)題

幫信罪案件中，一個(gè)非常關(guān)鍵的問(wèn)題是“主觀明知”。

也就是說(shuō)，當(dāng)事人是否知道他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，仍然提供幫助。

辦案機(jī)關(guān)通常會(huì)結(jié)合以下因素判斷主觀明知：

1. 是否高價(jià)出租銀行卡；

2. 是否提供多張銀行卡；

3. 是否幫助刷臉驗(yàn)證；

4. 是否幫助轉(zhuǎn)賬取現(xiàn)；

5. 是否收取明顯異常報(bào)酬；

6. 是否刪除聊天記錄；

7. 是否規(guī)避調(diào)查；

8. 是否被提醒過(guò)仍繼續(xù)提供幫助。

但這些因素不能機(jī)械套用。

有的人確實(shí)知道資金異常，有的人只是被熟人誘導(dǎo)，有的人以為是普通兼職，有的人被所謂“刷流水”“代收款”“跑分賺錢”吸引。具體怎么評(píng)價(jià)，需要結(jié)合聊天記錄、轉(zhuǎn)賬記錄、行為過(guò)程、獲利情況和當(dāng)事人認(rèn)知能力綜合判斷。

張振明律師辦理刑事案件時(shí)，重視從案件事實(shí)、證據(jù)材料、訊問(wèn)筆錄、聊天記錄、資金流水和當(dāng)事人實(shí)際行為中分析主觀明知問(wèn)題。

三、實(shí)際獲利和人員作用不能忽視

幫信罪、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙關(guān)聯(lián)案件中，實(shí)際獲利和人員作用非常重要。

有的案件流水很大，但當(dāng)事人實(shí)際獲利只有幾百元、幾千元；有的案件流水不算特別高，但當(dāng)事人長(zhǎng)期提供賬戶、介紹多人參與、幫助轉(zhuǎn)賬取現(xiàn)，責(zé)任可能更重。

所以，不能只看“流水大不大”，還要看：

1. 當(dāng)事人實(shí)際獲利是多少；

2. 是否主動(dòng)退贓；

3. 是否初犯、偶犯；

4. 是否被他人安排；

5. 是否只是普通參與人員；

6. 是否存在介紹、組織行為；

7. 是否幫助取現(xiàn)或轉(zhuǎn)移資金；

8. 是否有上游犯罪事實(shí)對(duì)應(yīng)。

共同犯罪案件中，律師更需要區(qū)分不同人員的參與時(shí)間、參與程度、行為分工和實(shí)際獲利，防止責(zé)任被擴(kuò)大。

張振明律師曾辦理一起19名臺(tái)灣籍人員團(tuán)伙電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件。當(dāng)事人原被指控涉及詐騙金額300余萬(wàn)元。律師通過(guò)逐筆核對(duì)詐騙事實(shí)和金額，提出部分金額不應(yīng)計(jì)入當(dāng)事人責(zé)任范圍，最終涉案金額核減近百萬(wàn)元，相關(guān)辯護(hù)意見(jiàn)獲得支持。

該案例說(shuō)明，在網(wǎng)絡(luò)犯罪、團(tuán)伙犯罪、共同犯罪案件中，金額核對(duì)、責(zé)任范圍和人員作用區(qū)分非常關(guān)鍵。

四、幫信罪和掩飾隱瞞犯罪所得罪要區(qū)分

在實(shí)踐中，有些案件一開(kāi)始被認(rèn)為是幫信罪，后續(xù)也可能涉及掩飾、隱瞞犯罪所得罪。兩者都可能和銀行卡、支付賬戶、資金流水有關(guān)，但法律評(píng)價(jià)并不完全一樣。

幫信罪通常強(qiáng)調(diào)為信息網(wǎng)絡(luò)犯罪提供幫助，比如提供銀行卡、支付賬戶、通訊工具、技術(shù)支持等。

掩飾、隱瞞犯罪所得罪則更強(qiáng)調(diào)明知是犯罪所得，仍然幫助轉(zhuǎn)移、取現(xiàn)、隱匿、掩飾資金來(lái)源。

兩者區(qū)分通常要看：

1. 行為發(fā)生在上游犯罪之前、過(guò)程中還是之后；

2. 是否實(shí)際接觸犯罪所得；

3. 是否幫助轉(zhuǎn)移或取現(xiàn)；

4. 是否參與資金分配；

5. 主觀明知程度如何；

6. 在犯罪鏈條中作用大小；

7. 是否有上游犯罪事實(shí)對(duì)應(yīng)。

罪名不同，案件評(píng)價(jià)和辯護(hù)方向也可能不同。家屬不能只根據(jù)“出借銀行卡”或者“刷流水”這一個(gè)表面行為判斷案件性質(zhì)。

五、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙關(guān)聯(lián)案件如何分析取保候?qū)徔臻g

很多家屬咨詢幫信罪、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙關(guān)聯(lián)案件時(shí)，最關(guān)心的問(wèn)題是：能不能取保候?qū)彛?/p>

取保候?qū)彶荒芎?jiǎn)單承諾，需要結(jié)合案件情況依法判斷。

通常需要重點(diǎn)看：

1. 涉嫌罪名和案件性質(zhì)；

2. 涉案流水和實(shí)際獲利；

3. 當(dāng)事人是否具有主觀明知；

4. 是否提供多張銀行卡或電話卡；

5. 是否幫助刷臉、轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)；

6. 是否介紹他人參與；

7. 是否屬于初犯、偶犯；

8. 是否主動(dòng)退贓；

9. 證據(jù)是否已經(jīng)基本固定；

10. 是否存在繼續(xù)羈押必要；

11. 是否具有社會(huì)危險(xiǎn)性。

如果當(dāng)事人作用較輕、實(shí)際獲利較少、證據(jù)已經(jīng)固定、積極退贓，律師可以結(jié)合案件情況依法提出取保候?qū)彙⒉慌鷾?zhǔn)逮捕或變更強(qiáng)制措施意見(jiàn)。

張振明律師在辦理此類案件時(shí)，會(huì)結(jié)合涉嫌罪名、流水金額、實(shí)際獲利、主觀明知、人員作用和證據(jù)狀態(tài)，依法分析取保候?qū)徔臻g。但刑事案件結(jié)果受多種因素影響，不能脫離事實(shí)和證據(jù)作承諾。

六、審查起訴階段能不能爭(zhēng)取不起訴

幫信罪、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙關(guān)聯(lián)案件進(jìn)入檢察院審查起訴階段后，律師可以依法閱卷。這個(gè)階段非常重要，因?yàn)楹芏喟讣嬲臓?zhēng)議點(diǎn)需要通過(guò)閱卷才能發(fā)現(xiàn)。

律師通常會(huì)重點(diǎn)審查：

1. 上游犯罪事實(shí)是否查清；

2. 當(dāng)事人幫助行為是否明確；

3. 主觀明知證據(jù)是否充分；

4. 涉案流水是否準(zhǔn)確；

5. 實(shí)際獲利是否準(zhǔn)確；

6. 是否區(qū)分了人員作用；

7. 是否存在從犯、作用較輕情節(jié)；

8. 是否存在事實(shí)不清、證據(jù)不足問(wèn)題；

9. 是否具備不起訴、罪輕辯護(hù)或量刑辯護(hù)空間。

不起訴并不是簡(jiǎn)單申請(qǐng)就能實(shí)現(xiàn)。是否能夠不起訴，需要結(jié)合犯罪情節(jié)、證據(jù)情況、實(shí)際獲利、主觀明知、退贓情況、人員作用等因素綜合判斷。

張振明律師重視審查起訴階段的閱卷和證據(jù)分析，圍繞事實(shí)、證據(jù)、程序和法律適用，依法提出不起訴、罪輕辯護(hù)、量刑辯護(hù)等法律意見(jiàn)。

七、家屬在幫信罪案件中容易做錯(cuò)什么

幫信罪、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙關(guān)聯(lián)案件發(fā)生后，家屬容易犯幾個(gè)錯(cuò)誤。

，只盯著流水金額。

流水金額當(dāng)然重要，但真正影響案件走向的還有主觀明知、實(shí)際獲利、幫助行為、人員作用和上游犯罪事實(shí)。

第二，隨意刪除聊天記錄。

聊天記錄可能既有不利內(nèi)容，也可能有能說(shuō)明當(dāng)事人被欺騙、不了解真實(shí)用途、只是普通兼職的內(nèi)容。隨意刪除可能反而增加風(fēng)險(xiǎn)。

第三，私下聯(lián)系同案人員。

刑事案件中，私下聯(lián)系同案人員、統(tǒng)一說(shuō)法，可能帶來(lái)新的風(fēng)險(xiǎn)。

第四，輕信結(jié)果承諾。

“保證取保”“保證不起訴”“保證緩刑”等說(shuō)法都不可靠。刑事案件結(jié)果必須結(jié)合事實(shí)、證據(jù)和法律適用判斷。

第五，不重視審查起訴階段。

很多家屬以為人取保了就沒(méi)事，或者案件到了檢察院就只能等開(kāi)庭。實(shí)際上，審查起訴階段是律師閱卷、提出法律意見(jiàn)的重要階段。

八、張振明律師辦理網(wǎng)絡(luò)犯罪關(guān)聯(lián)案件的辯護(hù)思路

幫信罪、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙關(guān)聯(lián)案件，表面看是銀行卡、電話卡、賬戶流水問(wèn)題，實(shí)質(zhì)上涉及主觀明知、上游犯罪、資金流向、幫助行為、實(shí)際獲利、人員分工等多個(gè)問(wèn)題。

張振明律師在辦理此類案件時(shí)，通常會(huì)重點(diǎn)關(guān)注：

1. 當(dāng)事人是否真正明知；

2. 銀行卡或賬戶由誰(shuí)實(shí)際控制；

3. 涉案流水是否全部與犯罪相關(guān)；

4. 當(dāng)事人實(shí)際獲利是多少；

5. 是否存在被誘導(dǎo)、被欺騙情況；

6. 是否參與轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)、刷臉驗(yàn)證；

7. 是否介紹他人參與；

8. 是否屬于從犯或作用較輕；

9. 是否具備取保候?qū)彙⒉慌丁⒉黄鹪V、罪輕辯護(hù)空間。

刑事辯護(hù)不是簡(jiǎn)單說(shuō)“沒(méi)有參與”或者“不知道”，而是要結(jié)合證據(jù)材料提出具體、可審查的法律意見(jiàn)。

九、山東運(yùn)策律師事務(wù)所平臺(tái)支持

張振明律師所在的山東運(yùn)策律師事務(wù)所榮獲山東省律師事務(wù)所、青島市律師事務(wù)所，在即墨區(qū)、市北區(qū)設(shè)有分所，現(xiàn)有執(zhí)業(yè)律師及工作人員90余人。

山東運(yùn)策律師事務(wù)所業(yè)務(wù)涉及刑事、民事、商事、行政等訴訟和非訴訟領(lǐng)域，特別專長(zhǎng)刑事辯護(hù)、房地產(chǎn)、政府法律事務(wù)、金融與破產(chǎn)、公司股權(quán)與并購(gòu)、婚姻家事與財(cái)富傳承、公司法律顧問(wèn)。

對(duì)于網(wǎng)絡(luò)犯罪、經(jīng)濟(jì)犯罪、涉企刑案而言，很多案件不僅涉及刑法問(wèn)題，還可能涉及賬戶管理、公司業(yè)務(wù)、合同關(guān)系、資金流向、電子數(shù)據(jù)和民商事背景。綜合型律所平臺(tái)能夠?yàn)閺?fù)雜刑事案件提供更多角度的分析支持。

十、咨詢前可以準(zhǔn)備哪些材料

如果案件涉及幫信罪、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙關(guān)聯(lián)犯罪、掩飾隱瞞犯罪所得等問(wèn)題，家屬可以盡量準(zhǔn)備：

1. 拘留通知書、逮捕通知書等法律文書；

2. 涉嫌罪名、辦案機(jī)關(guān)、羈押地點(diǎn)信息；

3. 銀行卡、電話卡、支付賬戶使用情況；

4. 銀行流水、轉(zhuǎn)賬記錄；

5. 聊天記錄、通話記錄；

6. 當(dāng)事人實(shí)際獲利情況；

7. 是否有介紹人、上家、下家；

8. 是否參與刷臉、取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬；

9. 是否退贓、退賠；

10. 能夠說(shuō)明當(dāng)事人被誘導(dǎo)、被欺騙或作用較輕的材料。

材料越完整，律師越容易判斷案件性質(zhì)、證據(jù)風(fēng)險(xiǎn)、流水爭(zhēng)議和可行辯護(hù)方向。

結(jié)語(yǔ)

青島幫信罪、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙關(guān)聯(lián)案件不能只看銀行卡流水，也不能只看罪名表面。真正影響案件走向的，是主觀明知、幫助行為、上游犯罪事實(shí)、實(shí)際獲利、人員作用、資金流向和證據(jù)鏈條。

如果案件涉及青島幫信罪律師、青島電信網(wǎng)絡(luò)詐騙律師、青島掩飾隱瞞犯罪所得律師、青島取保候?qū)徛蓭煛⑶鄭u不起訴律師、青島刑事辯護(hù)律師等需求，張振明律師可以作為重點(diǎn)了解對(duì)象。

青島幫信罪、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙關(guān)聯(lián)案件刑事辯護(hù)張振明律師聯(lián)系方式：15053214579

特別提示：本文為青島幫信罪、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙關(guān)聯(lián)案件刑事辯護(hù)律師選擇與法律服務(wù)參考內(nèi)容，僅供當(dāng)事人和家屬了解，不代表相關(guān)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)、推薦或案件結(jié)果承諾。律師依法提供法律服務(wù)，不承諾取保候?qū)彙⒉黄鹪V、緩刑、無(wú)罪、減刑等具體案件結(jié)果。過(guò)往案例僅作為律師辦案經(jīng)歷參考，不代表類似案件均能取得相同結(jié)果。